Bilan patrimonial
Dans un contexte où la fiscalité est très lourde, il est primordial de bien définir une stratégie qui prévaut aux produits même si ces derniers permettent une défiscalisation intéressante. Le plus important est de bien définir ses objectifs et de les prioriser. Cela permet de canaliser ses investissements dans la bonne direction puis de les optimiser en fonction des leviers fiscaux qui répondent à la stratégie patrimoniale déterminée ensemble.
L’intervention Viafontis
Nous définissons ensemble une stratégie patrimoniale en intervenant en 4 phases
- Phase 1 : Définir très précisément vos objectifs en les priorisant
Un ou plusieurs entretien permettent de cerner vos objectifs et vos priorités. Il est question de revenus immédiats et futurs à la retraite, la protection de vos proches, des projets de vie et d’investissements…
- Phase 2 : analyse de la situation patrimoniale
Nous déterminons votre train de vie. Nous analysons votre protection sociale, vos contrats de prévoyance et de placements, vos actifs immobiliers, vos passifs notamment vos crédits. Nous chiffrons les droits de succession. Cela nous permet de faire un bilan très précis et surtout en rapport avec vos objectifs pour pouvoir faire ensuite des préconisations d’optimisation.
- Phase 3 : les préconisations
Nous recherchons pour vous les meilleures solutions en cohérence avec la stratégie patrimoniale que nous avons définie ensemble. Il s’agit de vous conseiller les supports financiers, les actifs immobiliers et les crédits les mieux adaptés à vos objectifs en utilisant tous les leviers fiscaux qui existent.
- Phase 4 : actualisation et suivi
Il est important d’actualiser cette étude tous les ans pour veiller à ce que les solutions soient toujours adaptées en fonction d’éventuels changements personnels ou législatifs.
Et concernant le suivi finacier des contrats sous mandat, nous assurons le conseil et le suivi des allocations en veillant que votre exposition sur les marchés reste conforme à votre profil et votre sensibilité aux risques.
Bénéfices attendus
- Nous valorisons vos efforts d’investissement
- Ils sont ciblés sur vos objectifs clairement identifiés
- Ils ont été choisi en toute neutralité
- Ils sont optimisés par les leviers fiscaux lorsqu’ils existent
- Nous assurons un suivi
- Vous bénéficier des optimisations éventuelles en fonction des évolutions fiscales et législatives.
- Vos placements sous mandat sont suivis en proposant les ajustements d’allocations d’actifs en fonction du marché boursier et de votre profil de risque.
