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Accompagnement patrimonial

Viafontis Bordeaux : Nous valorisons le potentiel d’investissement

Vos salariés sont peu ou pas du tout conseiller en toute neutralité sur leur vie patrimoniale. Leur donner la possibilité de pouvoir bénéficier d’un véritablement accompagnement patrimonial est réellement différenciant et un véritable outil pour toutes les entreprises qui cherchent à améliorer leur marque employeur.
En effet, dans un contexte où la fiscalité est très lourde, le plus important est de bien définir ses objectifs et de les prioriser. Cela permet de canaliser ses investissements dans la bonne direction puis de les optimiser en fonction des leviers fiscaux qui répondent à la stratégie patrimoniale déterminée ensemble.

L’intervention Viafontis

Vous définissez les salariés que vous cherchez à fidéliser ou/et récompenser pour leurs investissements dans votre entreprises. Puis nous les rencontrons de façon privée et individuelle. Le salarié est garanti du caractère totalement confidentiel des entretiens et aucune information ou document sont divulguées à l’entreprise. La réglementation à laquelle Viafontis est tenue nous y engage sans complaisance.

La mission auprès du salarié se décompose en 4 phases

  • Phase 1 :  Définir très précisément vos objectifs en les priorisant
    Un ou plusieurs entretien permettent de cerner vos objectifs et vos priorités. Il est question de revenus immédiats et futurs à la retraite, la protection de vos proches, des projets de vie et d’investissements…
  • Phase 2 : analyse de la situation patrimoniale
    Nous déterminons votre train de vie. Nous analysons votre protection sociale, vos contrats de prévoyance et de placements, vos actifs immobiliers, vos passifs notamment vos crédits. Nous chiffrons les droits de succession. Cela nous permet de faire un bilan très précis et surtout en rapport avec vos objectifs pour pouvoir faire ensuite des préconisations d’optimisation.
  • Phase 3 : les préconisations
    Nous recherchons pour vous les meilleures solutions en cohérence avec la stratégie patrimoniale que nous avons définie ensemble. Il s’agit de vous conseiller les supports financiers, les actifs immobiliers et les crédits les mieux adaptés à vos objectifs en utilisant tous les leviers fiscaux qui existent.
  • Phase 4 : actualisation et suivi
    Il est important d’actualiser cette étude tous les ans pour veiller à ce que les solutions soient toujours adaptées en fonction d’éventuels changements personnels ou législatifs.
    Et concernant le suivi financier des contrats sous mandat, nous assurons le conseil et le suivi des allocations en veillant que votre exposition sur les marchés reste conforme à votre profil et votre sensibilité aux risques.

Bénéfices attendus

  •  L’entreprise améliore sa marque employeur
    • L’entreprise montre l’intérêt qu’elle porte au bien être de ses salariés au delà de la vie d’entreprise.
    • L’entreprise se démarque de ses concurrents
    • L’entreprise fidélise les salariés ciblés et peut montrer son attractivité dans le cadre d’un recrutement.
    • Les salariés ciblés bénéficie d’un accompagnement innovant qu’ils ne peuvent pas trouver eux-mêmes.
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