Optimisation Trésorerie
Dans le contexte de la baisse de la rémunération de l’épargne sécuritaire, il devient de plus en plus difficile de faire fructifier son excédent de trésorerie. Il donc judicieux de se faire accompagner par un courtier qui va proposer le meilleur type de placement et de rémunération.
L’intervention Viafontis
Nous proposons un suivi individualisé de votre trésorerie en cohérence avec vos besoin de disponibilité.
- Phase 1 : analyse de vos besoins
L’objectif est de bien identifier la trésorerie courante et la trésorerie stable. Cela permet de définir le type de supports selon des critère de liquidité, de risque et de rendement. - Phase 2 : Proposition d’optimisation
Nous proposons essentiellement deux types de supports : le compte à terme et le contrat de capitalisation. Le premier est adapté au placement la trésorerie courante et le second à la trésorerie stable à long terme.
- Phase 3 : suivi des actifs financiers
Dans le cadre du contrat de capitalisation, il est question d’accroître le rendement en contre partie d’une moindre liquidité et de plus de risque et de volatilité. Cela exige un suivi des allocations d’actifs.
Bénéfices attendus
- L’assurance du support le mieux adapté à besoin de disponibilité de liquidité
- En tant que courtier, nos choissons les partenaires qui offrent les meilleurs taux
- Une performance boostée sur les contrat de capitalisation
En fonction de votre profil de risque, nous définissons une allocation qui permet d’augmenter la performance de vos placements. Cet accompagnement permet un suivi personnalisé de votre portefeuille
